Duración: 16 horas (varias sesiones)
Dirigido a: Personas mayores de 14 años
Material: Suministrado en medio magnético
Rating:
Competencia Desarrollada
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Objetivos
1. Conocer los elementos básicos de las finanzas personales
2. Aprender a preparar y controlar el presupuesto personal
3. Aprender a ahorrar y a invertir.
4. Crear buenos hábitos de consumo
5. Conocer cómo funcionan las tasas de interés
6. Entender qué clase de préstamos existen y cómo funcionan
7. Aprender a manejar bien las tarjetas de crédito
8. Preparar el balance personal
9. Planear inteligentemente la jubilación
10. Entender cómo se puede proteger el patrimonio personal.
Metodología
Seminario talles didáctico y práctico, en el cual se trabajan ejemplos reales, utilizando la hoja electrónica de Excel, cuando es necesario y conveniente.
Contenido temático
Introducción a las Finanzas Personales
a) Principios
b) El Ciclo de la vida financiera
El Presupuesto personal
a) Pasos previos a su preparación
b) Elaboración del presupuesto
c) Ejemplo de presupuesto básico
d) Ejemplo de presupuesto clasificado
e) Estrategias para disminuir gastos
f) Estrategias para obtener ingresos adicionales
El Consumo
a) Definición
b) Buenos hábitos de consumo
c) Malos hábitos de consumo
d) Estrategias para mejorar los hábitos de consumo
El Ahorro
a) Objeto del ahorro
b) Cómo ahorrar
c) Ahorro: Liquidez, rentabilidad y riesgo
d) Instrumentos de ahorro
e) Inversiones, aspectos básicos
f) Cómo organizar un portafolio de inversiones
g) Inversiones de renta fija (CDT, TES)
h) inversión en acciones
i) Bonos empresariales
j) Inversión en finca raíz
k) Ejercicios
Las tasas de interés
a) El concepto de interés
b) Elementos básicos
c) Formas de liquidación
d) Interés simple
e) Interés compuesto
f) Tasas nominales y tasas efectivas
g) Tasas equivalentes
h) Conversión de tasas
i) Valor presente y valor futuro
j) Anualidades: Cuotas iguales
k) Ejercicios
Los préstamos bancarios
a) Preguntas antes de endeudarse
b) Capacidad de endeudamiento
c) Costo del endeudamiento
d) Cómo cambian las tasas de interés
e) Riesgo de los préstamos bancarios
f) Gestión de los préstamos bancarios
g) Ejemplos
h) Fuentes de financiación para personas
i) Préstamos extrabancarios
j) Préstamos de bancos o cooperativas
k) Líneas de crédito rotativas
l) Préstamos por libranza
m) Sobregiros
n) Diferentes modalidades para el pago de un préstamo
o) Préstamos hipotecarios
p) Consolidación de deudas
q) Ejercicios
Las tarjetas de crédito
a) Aspectos generales
b) Ventajas
c) Desventajas
d) Pago inmediato o pago diferido
e) Pago total o pago parcial
f) Ejemplos
El balance personal
a) Definición
b) Encabezamiento
c) Ejemplo
d) Activos
e) Pasivos
f) Patrimonio
g) Ejemplo balance de empleado
h) Ejemplo de balance de un negocio
Cómo planear la jubilación
a) Reflexiones tardías
b) Reflexiones tempranas
c) Ejemplos
d) Sistemas de jubilación en Colombia
e) Régimen de prima media
f) Régimen de ahorro individual
g) Pensión de vejez
h) Pensión de invalidez
i) Alternativas en la Planificación de la jubilación
j) Ahorro voluntario en fondos de pensiones
k) Cuentas de ahorro programado
l) Fondos de inversión colectiva
m) Inversión en TES
n) Inversión en finca raíz
Protección del Patrimonio
a) Definición de Patrimonio
b) Patrimonio bruto y Patrimonio neto
c) Los riesgos del patrimonio
d) Medidas para proteger el patrimonio
e) Pólizas de seguros
f) Constitución de un Patrimonio Familiar
g) Fideicomiso en administración
h) Preparación de un testamento
i) El Fraude financiero
j) Cómo evitar el fraude financiero
Ayudas requeridas
Los participantes requieren computadores con Microsoft Excel
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